投資の自分ルールを作るべし

インデックス投資家は感情を一切排除せよ

自分ルールを作成する

のりぞーです。

インデックス投資はその対象となる市場全体の成長率に投資することになるので、感情に流されることなく自分ルールを定めてそれに機械的に投資している方が、結果として期待するリターンが得られます。

おそらくインデックス投資を実施する人の基本コンセプトは

• 長期投資
• バイアンドホールド

でしょうから、自分の決めたアセットアロケーションに対して近づけるためにいつどういうタイミングでどれだけ買うかを決めておきましょう。そのルールを逸脱しないように購入します。

株価が下がった時にさらに買い増しするというのはもちろん戦略の一つだと思うのですが、それで自分が決めたアセットアロケーションが崩れたら、結局リバランスが必要になって面倒が増えるだけです。

決めるべきルール

最低限決めるルールは

1. アセットアロケーションを明確にする
2. リバランスの時期
3. いつどのファンド買うか

もちろんこれは一生同じである必要はありません。のりぞーはしばらくアセットアロケーションとリバランスの時期を変えるつもりはありませんが、買うファンドは年末に年間計画を立てて、それに従って機械的に買っていきます。

のりぞーの投資ルール

３つのルール。

のりぞーが実施しているルールはこの３つ。

1. 12月末日に目標のアセットアロケーションに一致させるようにファンドを購入する
2. 投資信託はドルコスト平均法で毎月購入、ETFはバリュー平均法で4月と9月に購入する
3. 購入商品を年末に決定し、それに従って購入する。ただし、購入金額はリバランス時に調整する

これを軸に年間計画を12月に立てます。もちろん新しい商品が出てきてそれが魅力に感じることもありますが、だからと言って右往左往してもしょうがないですしね。所詮はインデックス投資。

どのインデックスを選ぶかによって必然的に成果は決まってますしね。

Excelを使いこなせ！

インデックス投資家とってExcelは必須のアイテムです。
なぜならいくら上がるかわからない個別株よりも期待リターンが計算しやすく、年間の購入計画がたてやすいからです。

あとはこの計画に従って買っていくだけなので本当に楽チンです。
Excel関数を使いこなすことによって、簡単に年間の購入計画を立てることができます。

この計画づくりに関しては、またの機会に。

のりぞー

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