のりぞーです。
のりぞーが投資を始めた理由は香港での海外オフショア積立投資を2016年9月に始めたからなのですが、ほぼ一年が経過しました。
↓関連記事
↓前回記事
海外でのオフショア投資は手数料がかなり高く、会社によっては7-8%取られるところもあります。のりぞーの契約しているインベスターズトラスト社も10年目までは約3-4%位の手数料がかかります。
ですが、ファンドマネージャーによる運用でほったらかしにできること、手数料を上回る年間ボーナス配分があること、キャピタルゲイン、インカムゲイン双方に税金がかからないタックスヘイブンであることなどなど、メリットはそれ相応にあります。
HSBC銀行の口座が持てることもメリットの１つではありますが、まだその効果は享受できていません。。。涙
2017年9月の運用サマリー
9月はファンドのスイッチングに備えて、18日にファンドの現金化（正確には現金同等物へのファンド）が行われ、9月29日の月末までこのFIDCファンドをそのまま保持しています。
したがって、実質の運用は17日までの約半月であったのですが、2.9%もの好成績をあげました。
22日に年間管理費用として$150ほど引き落としがあってのですが、それでも
- アカウント評価額：$1,5558.43
- 前月比：+$201.3
という成績になりました。
ファンド別成績
今月のファンド別のパフォーマンスは以下の図に表しています。
18日に保持ファンドを全額FIDCにスイッチングしているため、17日までのパフォーマンスになります。
いつも足を引っ張っていたINGE(INV Globa Energy)が大ブレイク！！最後の最後でようやく頑張ってくれました笑
半月のパフォーマンスが約6%！そのほかも全ファンドプラスとかなり好成績だったことが読み取れます。
次月（１０月）の動き
さて、今全額を、FIDC(FI Dollar Cash)というファンドに振り替えて保持しているわけなんですが、このFIDCは無リスク資産でテンポラリー的に現金同等物としてファンド購入前に一時避難させておくファンドなので、これになるということは次のファンドをこれから買うサインになります。
しかし、18日からすでに3週間が経過しておりますが、全く動きがありません。
まだFuture Allocation(目標ポートフォリオ)が設定されていないので、どのファンドを購入しようとしているのかもわからないんですよ。
この2週間も株価はダウ平均が史上最高額をつけるなど上がり続けていますし、この機会損失はなんか痛い気がしますね。
というか、それ以上に私のファンドのスイッチングを忘れてやしないか心配になってます笑
のりぞー
[…] ↓前回記事 インベスターズトラスト エボリューション(Investors Trust Evolution)2017年9月運.… […]