のりぞーです
のりぞーは1ヶ月に1度自分の運用成績を振返って文章にしています。ほったらかしのインデックス/アクティブファンドでの運用をしているため、頻繁に振返りをして機動力高く何かをするわけではないのですが、自分自身のポジションや立ち居地、それから中長期視点での今後の運用の妄想を立てる上では重要な振返りだと思っています。
今日はそんなお話。
↓前回はこちら
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2018年10月サマリ
10月の世界同時株安の影響で、おそらく殆どの投資家はマイナスに終わっているのではないでしょうか。S&P500は6.94%下落、日経平均も9.12%下落と非常に高い下落率を記録しました。のりぞーも例に漏れず、先月末比9.34%のマイナスと大きくマイナスに振れました。投資を始めて2年間で積み上げてきた利益を一気に吐き出すまでの損失です。
いつかはこういう日は来るだろうと思っていましたし、リーマンショックのときなんかに比べるとまだまだ10%下落しただけと思えば、気持ちはそこまで動揺していません。とはいえ、損失の絶対額だけ見るとちょっと引きますね笑まぁ、こういうときは絶対額でみるのではなく、比率で見るほうが穏やかな気持ちに成れますね笑
今月の購入
さて、今月は毎月の積み立て分のみの購入です。ただし、ジェイリバイブとひふみプラスは当時株安が起きる前の状態で購入しているので、かなり高値掴みしてしまいましたね。これは運がなかったですねぇ。
今月の成績
さて、先月は評価金額が1,000万円を越え、損益も100万円を漸く回復し、これからというところでしたが、一気にマイナスに振れました。各ファンドの騰落率を下に示します。セゾン投信、ひふみプラス、ジェイリバイブは10%以上の下落、その他のファンドについても軒並み10%近いマイナスです。ここまで赤がきれいに並ぶとそれはそれでショックは大きいですな。
ついに数年続いていた上昇相場は終わり、調整局面に入ったのかもしれませんね。
上記の騰落率からもわかるとおり、今月は全てのファンドがマイナス、2018年10月末現在の最終的な評価金額は9,542,119円、損益は前月より958,656円マイナスの81,012円となりました。
かろうじて通算損益はマイナスにはならなかったものの、ほぼほぼ2年で積み上げてきた利益を全て吐き出す結果となりました。
また、これまでの売買益、配当等も含めたトータルでの通算損益は285,864円、前月比マイナス944,524円という結果でした。
2月-3月の下落のときは2ヶ月で7-8%落ちたくらいだったのですが、今回は半月で10%の下落。落ちるときは簡単に落ちるもんなんだなぁと再認識。インデックス投資は市場が伸びているときはそれに合わせて伸びてくれるので非常に安定した上昇を見せてくれるものの、市場全体が調整局面に入ったときは、上がる要素がないので、全面にその影響を受けてしまいますね。そういった怖さもあることを再認識しました。
11月に入ってからも、乱高下を繰り返している株式市場。とにかく一喜一憂することなく、コツコツと積立を継続していきます。
のりぞー
のりぞーさん。
いつもブログ拝見させていただいてます。
質問なのですがIFAはどちらでご契約されているかお答えできたら教えていただけますか?
>大竹様
お世話になっております。返信が遅くなり、申し訳ございません。本業が死ぬほど忙しく、かなりサボっていました・・・。
さて、お問い合わせのIFAの件ですが、私はマスフェデリティというIFAと契約しております。
まぁ、正直評判や信用はよくわかりませんが、少なくとも日本語サポートが効くということ、質問に対するレスポンスもかなりいいので、
サポートという点では満足しています。
パフォーマンスはどうですかね?
可もなく不可もなくという感じでしょうか。