香港オフショア積立投資契約体験記③〜契約〜

契約の流れ

予定は１日がかり

のりぞーの契約日の流れは以下のような感じでした

1. 朝8時に指定のホテルのロビー集合、歩いてIFAの事務所に訪問
2. IFAでミニセミナー&契約
3. HSBC銀行で口座開設、各種手続き
4. IFAの担当者と昼食
5. 一旦解散
6. 夕方集合、ツアー参加者、IFA担当者と夕食
7. 夜景の見える屋上のバーに移動
8. 解散

まるまる1日がかりです。人によっては2と3が逆になるケースがあるようです。

また、食事に関してはツアーの客と一緒に取るもとらないも個人の自由です。

ただ基本的に現地でのマネジメントフィーとして日本で1万円ほど払っていたので行かないと損かなと思い、私は夫婦揃って参加しました。

因みに支払いは現地のIFAが全て払ってくれていたので追加料金はありません（笑）

契約の詳細

IFAでの契約まで

契約までは特に問題なく進みます。まず事務所に行くと自社の会社紹介、その後契約する保険会社と商品の説明と続き、手数料の説明なんかがあり、最後に契約書にサインです。

日本人スタッフがいるかは確かめよう！

因みに私が行ったIFAは日本人の担当者がいらっしゃって、全て日本語にてセミナーは実施していただきました。(あーよかった)これ実はかなりドキドキしてました。

IFAに日本人スタッフがちゃんといるかどうかというのは本当に大切なポイントだと思いますね。今後何か困ったことがあった場合は、保険会社に連絡を取るというよりは、IFAに連絡を取ることになるでしょうから、いるといないとでは全然安心感が違います。

少しでも疑問点があったら質問を！

正直このセミナーの場所でしか不明点を明らかにする場面はありませんから、ちょっとでも気になることがあれば聞くようにしましょう。有耶無耶で契約して取り返しがつかないことにならないようにしたいですね。

私もそもそも投資初心者だったんで、正直ウザがられるくらい質問しました（笑）

ここで資格の話を聞いても良いと思います。

契約者も分からないところはクリアに

あ、ちなみに契約書だけは英語です（笑）。私が契約した商品はITA(Investors Trust Assurance)社のEvolution という商品で、この時にInvestors Trust社のマイページにアクセスするためのIDとPasswordも設定します。

商品の体系等は違う記事でアップしたいと思いますので割愛します。

契約自体は英語で書いてあることの概要を日本語で説明してもらって、納得すればサインをするという形になりますので、そんなに問題なく進みます。

契約が終わったら次は最大の難関、銀行口座の開設です。

HSBC銀行での口座開設

これは日本でも説明受けることになりますが、HSBC銀行での口座開設には現地担当者とマンツーマンでのインタビューがあります。もちろん言語は全て英語です。多分日本人が一番緊張する瞬間だと思います。

英語のインタビュー恐れるな

とはいえ恐るるに足りません。日本人の担当者に聞くと今まで何百人も審査に連れて行ったけど、口座作れなかった人は本当に何にも話さなかった1人だけとの事。

日本にいて説明受ける時に基本例文みたいなのも渡されるはずなので、丸暗記してしまいましょう。向こうも目的は分かっているし、事前にIFAが手を回してくれているので、よほどのことがない限り落とされることはありません。が、緊張しますよね〜〜。

ちなみにのりぞーが現地で聞かれた質問内容は以下の通りです。

• なぜ口座開設したいのですか
• パスポートと住所がわかる書類を見せてください
• 今日いくら入金しますか？

の3つだけ。あとは紙に質問項目が書いてあり、そこに記入して終わりです。あ、もちろん英語で書いてあります（笑）

• 電話番号(phone number)
• 職種(your job)
• 会社名(company name)
• 会社住所(company address)
• 会社電話番号(company phone number)
• 年収(salary)
• 会社入ってからの期間(job term)
• 連絡先(correspondence address)

みたいな感じです。若干の雑談とか職種の詳細を聞かれたりしたけど、質問されまくるということは一切なく、30分程度の時間のうち、話したのは2分くらい。何事もなく終了。

ドキドキした割には結構拍子抜けですが、まぁ聞かれないことに越したことはないかと。

安心できない窓口対応

審査の後、窓口で日本円を入金して終わりです。でもここで安心してはいけません。窓口のお姉さんとも会話することになります。私のツアーの場合は、中国語が話せる通訳の方がいらっしゃったので、ここは任せっきりでしした。

実はこの時手違いが若干あったみたいで、うまく送金できないという事態が発生したんですが、この通訳のおかげでことなきを得ました。

これマジで1人だったら無理ポでしたよ。。。感謝感謝。

最後にインターネットバンキングの設定等を実施して、手続き等は全て完了です。大体8時くらいに初めて終わったのは12時は過ぎていたかなとおもいます。でもAMに終わるので、午後は観光に使えますよ。

契約後

夜は香港カニ料理と夜景

お昼に一旦解散となるので、妻と一緒にちょっと観光。
ビクトリアピークからの香港市内観光（というか妻が行きたいというのでブランドめぐり笑）で時間をつぶす。香港島はちょっと変わったスタバやオールドチャイナな雰囲気も残ってる場所もあり、色々回ってみるのもいいかも。

さて夜はコーズウェイベイという駅近くのカニ料理を。

香港で一番うまいカニ料理だからと言って連れて言ってもらったお店Under Bridge spicy Crab。漢字で書くと橋底辣蟹。そのまんま（笑）

これはね、でもほんと美味かったよ。店は正直綺麗とはいえない感じだったけど、キタナシュラン的な感じ？

食べてる途中にITAのエリアマネージャーが来てくれて契約のお礼にとペンももらったし。

そしてこれ、なかなか書き心地が良く、何気に重宝しています。

最後に日本のサポートチームが夜景の見えるトップルーフバーに連れて行ってくれました。

が、雨が降られて早々に退散。まぁ、ちょっと寒かったし、奥さんお酒飲めないから良かったかなーと。かなり綺麗でしたが。

最後の仕事、カードのアクティベーション

最後に街中のどこのHSBC銀行でも良いので、ATMに行ってアクティベーションをします。

これをしないと口座が使えるようになりませんので、日本に帰る前に絶対に忘れないように！

最悪空港にもHSBC銀行のATMありますので、もし忘れた方はこちらで。その辺はツアー主催者から詳しく教えてもらえるでしょう。
契約日の流れでした。香港オフショア保険契約恐るるに足らずです。

のりぞー

よろしければ応援のポチお願いいたします