【質問回答】インベスターズトラストの解約手数料について

のりぞーです

お問い合わせフォームにて以下ご質問を受けました。

インベスターズトラストを契約して2年が過ぎたものです。解約または停止を希望なのですが解約の場合の手数料はいくらになるか教えたもらえると嬉しいです。 またインベスターズサイトより問い合わせを何度もしても返信が来ません。なので書類を受け取ることもできないのですが、、、 対処法を教えていただけると助かります、、

お困りのようだったので、直接メールにてお返事差し上げたのですが、入力いただいたメールアドレスが間違っていたようで届きませんでしたので、この場にて回答させて頂きます。もしご覧になっていたら参考にしてください。

インベスターズトラストの解約について

インベスターズトラストの解約はこちらの記事にもまとめているように基本的にIFA経由で行います。

【質問回答】インベスターズトラストの解約方法

2018.04.24

直接インベスターズトラスト社と解約手続きをすることはできないみたいですので、契約したIFAにまずはお問い合わせください。因みにこのIFAと連絡が取れなくなったなどのトラブルが結構多いようです。ブローカー(紹介者)とIFAとは定期的に連絡をとって、関係を築いておいた方が良いようです。

のりぞーも時折ブローカーにも連絡しますし、IFAとも連絡をとっております。

インベスターズトラスト社への問い合わせですが、私も一度したことがありますが、無視されたことあります笑

日本語サイトもありますので、もしかすると社内に日本語が話せる従業員がいる可能性もありますので、直接電話してしまうのもありかと思います。

解約手数料について

インベスターズトラスト社に限らず、香港でのオフショア投資については満期まで定額拠出する事を前提に商品開発されているようです。従って途中解約した場合、多額の手数料を取られ、返戻金は非常に少ないと聞いてます。(現在計算方法についてIFAに問い合わせ中です)

これに関してはでも日本の生命保険とある意味同じ考えですね。(一応エボリューションも保険商品です)

もちろん個人の状況などあると思いますので、私からこうした方が良いという事を申し上げることはできないのですが、もし連絡が取れるようならIFAやブローカーにご相談されるのが一番良い方法かと思います。

最後に

何かとトラブルが多い海外オフショアですが、よく話を聞くこと。契約前にクリアすべき点は全てクリアすることが大事かと思います。通常の投資信託などと異なり、保険商品で満期積み立てが前提という事を理解した上で契約したいですね。

もしこちらの記事をご覧になって、IFAと連絡が取れないような状況であれば、再度ご連絡ください。

のりぞー

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2 件のコメント

  • こんにちは。
    オフショアを解約する際、積立金の返金0に加えて新たに解約手数料を取られることはありますか?

    • >オフショア勉強中さん
      お返事が遅くなりまして、大変申し訳ございません。
      以前記事にも書いた気がしますが、2年をすぎる前に解約すると積立金よりも解約手数料が上回るため、更に請求されると思われます。
      こういう事は契約時にちゃんと説明されない事が多いと思いますので、トラブルの原因かと思いますね。

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