2017年6月までの総資産推移

のりぞーです

のりぞーは2017年9月に香港オフショア積立投資を始めたことをきっかけに将来の資産作りを目的として投資をはじめた超ビギナーなわけですが、振り返りも兼ねてここまでの総資産の推移をグラフで作って見ました。

まだまだはじめて10ヶ月ということもあり、複利の効果は全く効いていませんが、至極順調に推移しています。特にトランプノミクスの影響が大きく、資産にして10％近く増えているのは上出来かと思いますが、円安の効果も正直否めないのであまり一喜一憂はできないところです。

さて、これを今度はリターン率で見てみましょう。すると少し変わった景色が見えてきます。

順調に進んでいると思いきや、2017年3月に大幅下落をしています。そして2017年4月ににV字回復。この原因は上記資産推移と合わせて見るとわかるのですが、この月投資金額が大幅に上がっております。これはETFをスポットで購入したためで、為替手数料およびETFの購入手数料が引かれたために、平均取得価格を押し上げてしまい、最終利益に影響を与えてしまいました。その後4月にその購入手数料がキャッシュバックされたことにより、V字回復をしているのですが、あくまでこれはNISA口座だからこそなせる技であり、NISAが恒久化もしくはノーロードにならない限り、かなり勿体無い気がしますね。

今回はまぁ戻ってくるしいいかと何も考えずに銘柄によっては8万円分とか買ってしまったんですが、1取引あたり27＄かかることを考えると、購入手数料で3.7%持ってかれているわけですから、これは考えものです。ファンドの取捨選択もしないといけないなと切に思いましたね。次のETF購入は9月にか10月を考えているのですが、絞って買おうと思ってます。BND/VOO/VWOあたりを購入予定です。

たまにはこの様に自分の購入した内容を時系列でみて見るのもいいですね。反省にもつながりますし、次の戦略も見えてきます。

のりぞー