2017年11月の運用成績

のりぞーです

恒例月次報告です。

↓前回はこちら

2017年10月の運用成績

https://asset-management53.com/performance201710

のりぞーです恒例月次報告です。↓前回はこちら2017年10月サマリ 10月は株式が絶好調、日本株式にいたっては日経平均株価が16連騰するなど非常に話題になりましたね。9月末の日経平均はが20,356.28円だったのに対し、10月末は8.13%プラスの22,011.61円 、この記事を書いている11月4日時点(11月2日)はさらに上昇して22,539.12円 。総選挙の自民圧勝も追い風になりましたね。のりぞーは国際分散投資を基本としており、日本株の割合は5%程度なので、残念ながらその恩恵はほとんど受けていません涙日本株中心に買われている方は、高笑...

40歳から始める資産運用五十三次

2017年11月サマリ

先日この記事でもお伝えしましたが、債券から株式へのスイッチングを実施しました。

債券から株式へのスイッチングを実行しました

https://asset-management53.com/investment20171123

のりぞーです。先日来このブログでも記載している通り、散々悩んで考えた挙句、アセットアロケーションを見直して株式一本に変更する事を決めました。関連記事アセットアロケーションの変更変更前の目標アセットアロケーションは 国内株式：5% 先進国株式：45% 新興国株式：20% 国内債券：15% 先進国債券：15%これを以下のように変更することにしました。 国内株式：25% 先進国株式：55% 新興国株式：20%かなりシンプルになりましたね。新興国株式と日本株式は22.5%ずつで半々にしようかとも思いましたが、一旦これで行こうか...

40歳から始める資産運用五十三次

初めての利益確定でしたが、NISA枠の債券はともかく、特定口座のセゾンバンガードなど源泉徴収ありにしていたので、普通に20%分離課税されていましたね。まぁ、当然なんですが、トータル損益が+60,000円程度だったので、まぁもったいないなぁと思いましたね。。。一般口座ならかからない金額ですからね。

これにより、のりぞーのアセットアロケーションは一気に変更されました。

現状の上記アロケーションは現状のもので、目標としては以下と考えております。

このあたりはまた来年の購入ファンドを決定する上で、参考にしていきたいと思います。

今月の購入

今月は積立とスイッチングを行っております。

今月の新規購入は以下の3ファンド

スイッチングは以下実施済です。

基本的にはセゾンはセゾンに、国内債券は国内株式に、海外債券は海外株式にという感じです（正確にはVEAは日本市場も投資対象ですが）。

今月の成績

今月は国内株式が一旦調整モードに入り、新興国株式も同様に軟調ではありましたが、海外先進国株式は概ね堅調に推移。結果、総評価金額は前月比+217,620円の6,396,808円となりました。

損益はスイッチングによって売買手数料や分離課税を支払ったことにより、保有ファンドのみの損益としては久しぶりにマイナス（前月比▲20,201）となりましたね。ただし、利益確定・配当も合わせた通算トータル損益は+37,932円の720,191円でした。

どこかでちゃんと分析しなくてはと思いますが、ジェイリバイブやひふみプラスというファンドは買ってみてわかりましたが、かなりすごいですね。中小株式が中心なので勿論リスクは高いのですが、今の所は想像以上のリターンをたたき出してくれています。

今回のスイッチングでのりぞーのアセットアロケーションはリスクがかなり高くなっています。来年以降の積立をどうして行くかきちんと考えて行きたいと思います。

のりぞー

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