香港オフショア積立投資はボッタクリか

のりぞーが契約したオフショア積立投資。

ネットでは散々の書かれよう。大問題となったいつかはゆかしのイメージが強すぎるというのもあると思いますが、ぶっちゃけどうなの？って話です。

香港オフショア積立投資の疑問

手数料たかっ！！

一番の問題はここです。手数料があまりに高い。のりぞーが契約した積立投資の内容がこちら。

◾︎商品名 Evolution
◾︎会社名 Investors Trust Assurance(以下ITA)社
◾︎拠出額 1,200USD/年〜
◾︎ボーナス配分 年間の拠出額に応じて1%-5%
◾︎ロイヤリティボーナス 10・15・20・25年目で積立を続けていると5%-7.5%ボーナスあり
◾︎プラン手数料 7USD/月
◾︎資産管理手数料 ファンド残高の0.125%/月
◾︎年間管理手数料
1年目から10年目：1.9%
11年目以降、プランの期間中：0.35%

詳細はこちらです

とまぁ、ぶっちゃけこんな感じでかかります。

1年目〜10年目は約3.5%、11年目以降でも1.95%の手数料となり、

通常考えたらあり得ないくらいですね。やはり手数料とだけみると

とても買えたもんじゃないです。

本当にタックスヘイブンなの？

香港、シンガポールなどなど資産を移行する人が増えているとか。

ネットとかでよく見る表に
香港はインカムゲインもキャピタルゲインも課税されません！

だから香港のオフショア積立投資はお得なんです！！

…などという浮いたセリフで悪徳業者が近づいてきます（笑）

でもこれってあくまで「香港に住んでいる人」はって話でね。

このお金を日本に持ってきたら課税されます。えぇ、通常と同じ20%です。

もちろんダマでもってくる事は不可能ではないと思いますが、

普通に脱税になると思いますので、そんなリスクは犯さない方が良いかと。
私もIFAに行った時質問しましたよ。

送金はどうやってやれば足つかないですか？って爆

一瞬でIFAに否定されましたよ。

そもそも日本側から香港に資産の開示要求出したらこちらは従うしかないので、

足つかないようにするなどということは考えなくていいです。つくものだと思ってくださいと。

アホな質問してすみません（笑）

メリットはないの？

最大のメリットはほったらかし！

悪いことだらけのようなオフショア積立投資ですが、のりぞーの考えるメリットは

• ほったらかしでプロのマネージャーが運用してくれる
• 国際リスク分散

といったところでしょうか。

ほったらかしで良いのはありがたいといえばありがたいのですが、

国際的な株上昇局面でエネルギーのファンドを買っていて利益が目減りしているのを目の当たりにすると、結構イライラしますけど（笑）

のりぞーが個別でもっているVOOのリターンの方が良かったりするし。。。

んで結局買いなの？

まだ最初の投資から1年も経ってないのでまだ結論を出すのは早いかもしれません。

もう少し様子を見たいと思います。

今の所期待しているリターンは出ていませんが、少し長い目で見たいと思います。

この商品は初期期間が2年に設定されているので、

少なくとも3年目からは金額0にもできるわけなんで。

何事もそうですが、メリットデメリットをちゃんと認識した上で、

投資を行うようにしなくてはですね。

のりぞー

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