インベスターズトラスト社エボリューションに積立投資開始して１年。その成績は？

のりぞーです。

のりぞーが投資を開始したきっかけが、香港のインベスターズトラスト社(Investors Trust)での海外オフショア投資を2016年9月に始めたことです。

↓香港オフショア投資契約シリーズ

香港オフショア積立投資契約体験記①〜香港オフショア積立投資て何？〜

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香港オフショア積立投資て何ぞや？保険商品であって保険商品ではないそもそも香港オフショア積立投資て何ぞや？って話からだよね。単純明快、香港の積立投資に投資するというもの。しかもこれ一応保険商品なんです。ただ、少し中身が日本の保険とは異なり、いろいろのタイプの商品があるようです。 学資保険的に運用するもの 最低140%の保証があるもの S&P500連動するものなどなど。ん？S&P500？と思った方！鋭い。そうなんですよ、保険と言いつつ、これ中身は投資ファンドです。え？なぜ保険て言うのって？死亡時には101%...

40歳から始める資産運用五十三次

香港オフショア積立投資契約体験記②〜初日〜

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一路香港へ！契約は香港でまず、香港オフショア積立投資は香港に行かないと契約できません。また、銀行口座を作る必要があるので、基本的に平日に行かなければならないです。ただなかなか社会人で休み取りづらいですよね。なのでのりぞーの場合は、日本の祝日に合わせて香港に行きました。また、奥様も一緒に行きたいとのことだったので、旅行がてら3泊4日のゆっくり旅行になりました。ただ単に契約して帰るだけであれば、1泊2日でもOKですが、カードのアクティベーションが自身で出来ないのと、ブローカーやIFAの人がお食事奢ってくれ...

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香港オフショア積立投資契約体験記③〜契約〜

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契約の流れ予定は１日がかりのりぞーの契約日の流れは以下のような感じでした 朝8時に指定のホテルのロビー集合、歩いてIFAの事務所に訪問 IFAでミニセミナー&契約 HSBC銀行で口座開設、各種手続き IFAの担当者と昼食 一旦解散 夕方集合、ツアー参加者、IFA担当者と夕食 夜景の見える屋上のバーに移動 解散まるまる1日がかりです。人によっては2と3が逆になるケースがあるようです。また、食事に関してはツアーの客と一緒に取るもとらないも個人の自由です。ただ基本的に現地でのマネジメントフィーとして日本で1万円ほど...

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香港オフショア積立投資契約体験記④〜日本に帰ってから〜

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これまで香港でやる事について話して来たけど、実はこれで終わりではない！まだ日本に帰って来てからやることがあります。日本に帰ってから実施することセブンイレブンで引出し香港でカードのアクティベーションをして来たと思いますが、ほんとうに使えるかどうかを確認します。お近くのセブンイレブンに行って、1,000円で良いので引き出してみましょう。晴れて引き出せればオッケー！ちゃんとカードがアクティベーションされています。逆にエラーが起きたりした場合はきちんと使える状態になっていない可能性があるので、日本でのツア...

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この2017年9月22日でちょうど１年になったのでその成績を振り返ってみたいと思います。

• 当初拠出金　：$7,200.00
• 追加配分　　：　$288.00(ボーナス4%)
• 手数料他　　： -$341.535
• 評価額　　　：$7,855.31
• リターン　　：4.9%(追加配分後に対するリターン)
• 純リターン　：9.1%(拠出額に対するリターン)

拠出金$7,200に対して最終評価額は$7,855.31(実際は8月に追加拠出をしているので、当年度の拠出分を現評価額から計算)となりました。総リターンは13.85%、手数料差引後の純リターンは9.1%でした。

一方、S$P500指数連動のVOOの2016月9月22日〜2017年9月22日までのリターンは14.89%。ですので大幅にアンダーパフォームしています。純粋なパフォーマンスとしてはそれほど差がなかったと思うのですが、やはり手数料の差が出ている感じです。

１年目のパフォーマンスとしては正直期待外れといったところはありますね。ただ、海外オフショア投資についてはリターンだけが全てではなく、海外に資産を置いているということが重要だったりするのでこの部分は差し引いて考える必要はありそうですね。

特に香港はキャピタルゲイン、インカムゲイン、相続税などゼロですからね。（日本に資産移す時は分離課税20%がかかります。）

また次の１年どんなパフォーマンスになるのか楽しみですね。ちなみにこの1ヶ月はVOOを大幅にアウトパフォームしていますので、滑り出しは上々です。これはまた９月の成績で。

のりぞー

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