のりぞーです
恒例月次報告です。
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2017年9月サマリ
9月は北朝鮮のリスクが若干和らいだこともあり、株価は全体的に好調、為替も緩やかに円安傾向ということで、新興国株式は若干のマイナスとなったものの、先進国株式については、米国、日本、ヨーロッパの全ファンドでプラスという成績でした。
一方、債券に関しては株高の影響もあり、若干のマイナスでした。ただし、米国の債券ファンドであるBNDは円安の傾向もあり、プラスで9月末を迎えました。
香港での海外オフショア積立投資である、インベスターズトラスト社のエボリューションについては、1ヶ月のリターンが約３％と大幅上昇、円安も相まって先月末比較で大きくプラスとなりました。
今月の購入
今月はNISA枠を使っての米国ETFを購入。保持しているETFは以下5つなのですが、
- VOO(バンガード・S&P500ETF)
- VYM(バンガード・米国高配当株式ETF)
- BND(バンガード・米国トータル債券市場ETF)
- VWO(バンガード･FTSE･エマージング･マーケッツETF)
- VEA(バンガード・FTSE先進国市場（除く米国）ETF)
このうち自分のアセットアロケーションを加味し、VOO約20万、BND約10万、VWO約15万という配分で購入。
VYM、VEAは今回購入を見送りました。VYMは一部の人には人気のETFだと思うんですけど、VOOに比べるとパフォーマンスが悪いし、配当3%弱とVOOより少し高いものの、やはりETFは配当の再投資が難しいので、高配当株式を本当に上手く運用するのは日本にいては難しいなと思います。ということで、来年以降VYMは購入しません。よくVYMを購入していたり、他の人にも勧められているブロガーさんとかいるんですけど、どうやってマジで運用しているんだろう。。。不思議。
その他としては、株価の上昇に伴なって債券の資産配分が崩れてきたことにより、リバランスを実施。国内債券ファンドを10万円購入しました。今まで積立で購入してきたニッセイ国内債券インデックスファンドにせず、eMAXIS Slimシリーズにしたのは特に意味はありません笑
ということで、今月の購入額は通常月の積立も合わせてトータル702,166円となりました。
今月の成績
今月は北朝鮮の地政学リスクが和らいだことで株式が好調。また、円安に振れたことによって評価額プラスを牽引しました。また、香港での海外オフショア積立投資であるインベスターズトラストのエボリューションがこの１ヶ月好調で、2.9%増。プラスを牽引しています。
結果、総評価金額は5,902,485円、損益は前月より131,061円プラスの508,463円となりました。
また、配当も合わせたトータル通算損益は565,896円、前月比+143,339円という結果でした。
2016年9月に香港でのオフショア積立投資を開始し、約１年経ちました。投資総額約540万、トータル損益56.5万円というのは最初の１年としては非常に良かったんじゃないでしょうか。
とはいえ長期インデックス投資家としては１年の成績に左右されることなく、自分の決めたルールに従い投資していくだけです。
ただ、１年運用してみて色々考えることはあります。特に債券の取り扱いです。これは本当に必要なのかどうなのか(今月リバランスで購入したものの・・・)。特に長期投資としてみた場合にどうなのかと考えています。もうちょっと考えると思いますが、次年度以降は株式だけにするかもしれません。
のりぞー
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