のりぞーです
恒例月次報告です。
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2017年8月サマリ
8月は香港での海外オフショア積立投資の2017年分の積立を実施。申し込んだ日のレートが(112円)良くなかったのが残念でした。インベスターズトラストは積立をクレジットカードで出来、さらにクレジットカードによる手数料もないためリスク分散の意味も込めて年１回の積立から毎月の積立に変更しようかとも思ったんですが、ダイナースカードのキャンペーンで入会後３ヶ月以内に100万を使う必要があったため、今回は一括払いにしました。来年度以降は月額払いの方が価格リスクと為替リスクの分散になるので、支払い方法を変えようかと思ってます。
また、今月は北朝鮮の地政学リスクの影響で株価はイマイチでしたね。最終的に戻りましたが。為替の変動もそれなりにありましたね。最終的に110.5円に落ち着きました。まぁこのくらいが本当に心穏やかに生活できるので110円プラマイ3円くらいで推移してほしいですね。
新興国株が今月は好調でした。その影響も受け、トータルの損益は上昇しました。ただ、今後世界の株式は調整モードに入る可能性もあると考えています。ただ、インデックス投資家としては毎月決められたルールに基づいて購入して行きます。
今月の購入
今月はセゾン投信を始め、投資信託としては5ファンドの積立投信をトータル163,195円購入しました。これは毎月恒例の積立額です。
これに加えてインベスターズトラストの今年分の積み立てを実施。年間7,200ドルの契約をしているので、そのままクレジットカードでお支払い。
ポイントもガッチリゲットです。
因みにインベスターズトラストをはじめとした香港での積立投資は購入時の配分ボーナスなるものがあり、年間拠出金に応じてボーナスが支給されます。
7,200ドルの拠出金だと4%ボーナスが付くので、7,488ドル分投資したことになります。
手数料が高い！と揶揄されるオフショア投資ですが、このボーナスにより大体元は取れる感じになりますよ！
今月の成績
今月は北朝鮮の地政学リスクなどの影響で株式は軟調。ただ新興国株式、債券は共に好調で評価額プラスを牽引しました。
また、インベスターズトラストの拠出ボーナス分により288ドルプラスされているので、不調の株式を補填しております。
結果、評価金額は500万越えの5,069,258円、損益は377,402円となりました。
また、配当も合わせたトータル通算損益は425,399円、前月比+45,600円という結果でした。
2016年9月に香港でのオフショア積立投資を開始したことから始めた投資ですが、約１年がたちました。１年間での投資額は約460万、損益は42万円とかなりよい成績を収めていると思います。まぁ、よい時期にはじめたなという事はありますけどね。
来月はNISA枠を使ったETFの購入月です。買い付け可能額が47万程しかないため、銘柄は絞ることになりそうです。
今の所はVOO, BND, VWOを年末のアセットアロケーション評価額予想に基づき、配分して購入するになるかなと思います。
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